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Augmentez de 40,33 % ou plus le rendement de vos actions

Produits financiers spéculatifs offrant de nombreuses possibilités, les options intimident souvent les investisseurs débutants. Pourtant, une fois leur fonctionnement bien assimilé, elles peuvent aider à maximiser le rendement d’un portefeuille, et ce, en quelques étapes simples…

 

Les options sont des instruments financiers qui peuvent vous permettre d’augmenter le rendement de vos placements boursiers sans exposer vos investissements à des risques supplémentaires.

Si vous êtes actionnaire de long terme d’une société, voici une solution pour augmenter le rendement de vos actions de 40,33 %* ou plus.

Prenons un exemple simple :

Vous déteniez 100 actions de l’entreprise TotalEnergies entre 2011 et 2022.

Durant cette période, la moyenne des rendements bruts annuels du dividende s’est établie à 5,9 %. C’est bien, mais nous allons voir comment vous auriez pu viser 8,28 % soit 40,33 %* d’augmentation grâce à l’ingénierie financière.

 

Options call : comment les utiliser ?

Revenons à aujourd’hui. Disons que l’action TotalEnergies cote au prix de 73,93 $. Vous détenez donc 7 393 $ d’actions (100 x 73,93 $ en prenant sa cotation sur la Bourse de New York en dollar).

Pour augmenter le rendement de ce placement, vous allez vendre un lot d’options Call à un investisseur, qui lui donnera le droit d’acheter vos 100 actions au prix de 88 $ d’ici 6 mois (le 15 novembre 2024).

Pour obtenir ce droit d’acheter vos 100 actions au prix de 88 $ chacune, l’investisseur va vous payer 0,88 $ par action soit un total de 88 $ pour les 100 actions.

Et à l’échéance de l’option, qué pasa !?

  • Scénario n°1 au 15 novembre 2024 :

Le titre TotalEnergies ne s’apprécie pas de plus de 13 % d’ici au 15 novembre 2024. L’option expire et vous n’êtes plus engagé à vendre vos 100 actions à 88 $. Vous avez dès lors généré grâce aux 88 $ un rendement supplémentaire de 1,19 % en 7 mois soit 2,38 % en annualisé.

  • Scénario n°2 au 15 novembre 2024 :

L’action TotalEnergies s’apprécie fortement pour aller au-delà des 88 $. Cette hypothèse est peu probable après sa récente hausse, mais dans ce cas, vous devrez vendre vos 100 actions à l’investisseur 88 $ même si elles valent 90 $ sur le marché. Dans ce scénario, vous réalisez tout de même une plus-value confortable de 14.97 % sans compter votre prime de 88 $.

En conclusion, vous pouvez grâce aux options booster le rendement moyen de vos actions TotalEnergies afin de le faire passer de 5,9 % à 8,28 %.

La même stratégie peut s’appliquer à vos autres actions, à de l’immobilier financiarisé, des métaux précieux etc.

À vous de jouer maintenant !

 

PS : N’hésitez pas à poser vos questions dans les commentaires pour des précisions supplémentaires. Je suis là pour y répondre.

*((8,28-5,9)/5,9*100= 40,33%)

 

[NDLR – Mise en garde : attention, les options restent des produits spéculatifs risqués qui comportent des risques de perte en capital. Nous vous recommandons de ne jamais investir plus que vos moyens ne vous le permettent. Si vous n’êtes pas familier de ce genre d’opérations, nous vous recommandons de consulter, avant d’investir, un courtier ou un conseiller financier indépendant agréé.]

 

2 commentaires

  • Avatar NOUAILLE dit :

    Bonjour,

    Merci pour votre article sur les options.
    Possibilité d’utiliser les options au sein d’un PEA ?
    Merci d’avance pour votre réponse.

    Cordialement.

    JM NOUAILLE

  • Avatar jaoulane dit :

    Bonjour Mr Nouaille,

    Les options ne sont pas éligibles au PEA.

    Cordialement,

    Mr Ionès Jaoulane
    Publications Agora

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